Открытия банковского счета для ИТ компании

На текущий момент открытие счета в иностранных банках является наиболее   важным этапом ввиду ужесточения требований регулятора в Европе.В рамках процедуры "Know your customer" банки с целью борьбы с терроризмом и отмыванием средств выдвигают ряд требований к компаниям, которых они принимают. Это - раскрыть полностью структуру бизнеса, кто кому и на основании чего платить, имеет ли владелец компании резидентский бизнес, уровень благосостояния и т.д. Таким образом, мы проходим процедуру комплаейнса, готовим пакет документов, банковских форм, переговоры с банком по пояснению схемы работы Вашего бизнеса.

Для принятия решения по выбору страны открытия счета в банке, нужно обратить внимание на тарифную политику для компаний резидентов / нерезидентов, часто встречается что тарифы на обслуживания могут быть гораздо выше, наличие обширной сети корреспондентских банков, спец тариф на компании с адресами массовыми регистрациями. Немаловажный момент это валюта вашего учета и валюта получения и отправки платежей, в большинстве банков ЕС  проблема с долларовыми операциями, для таких потребностей рекомендуем открывать Люксембург и Швейцария. Также обратить внимание нужно на процесс верификации клиента, есть банки которые имеют представителей в Украине или доступно открытие удаленно - это Литва, Эстония, Швейцария.


Швейцария


Стоимость:

Наша комиссия за открытие – EUR 1700  


Cрок:

В среднем ~ 1,5 месяца.


Разумеется многое зависит от бизнеса клиента, от количества задаваемых банком вопросов и скорость наших ответов на них.

Способ открытия – удаленно (без личного визита подписанта в банк)

(!) Минимальный остаток по счету для компаний – EUR 1000 для открытия и прохождение комплаенса, на время открытия нужно отправить гарантийный платеж 10 000 EUR который после открытия возвращается, если получаете отказ, они возвращаются тоже обратно.


Процедура:

В процессе открытия счета, еще на стадии рассмотрения клиента, банк просит (в случае если клиент – юр. лицо) зачислить на временный счет EUR 10 000. При этом это не означает, что постоянный счет однозначно будет открыт.

Если компании банк в итоге не берет, то средства (10 000) возвращаются банком на тот счет откуда они были зачислены клиентом

Если Клиента банк берет, то эти средства будут помещены на постоянный счет компании в CIM банке

Далее минимальный остаток по счету должен быть всего EUR 1000 (клиент сможет вывести со счета остальные EUR 9000).

Тарифы банка:

Тарифы банка едины для всех типов компаний которые они открывают



Литва

Ориентировочные тарифы банка: банковская комиссия за открытие счета - 350 евро, пин-калькулятор - 65 евро, комиссия за ежемесячное обслуживание - 20 евро, платеж в евро - 15 евро, платеж в долларах - 70 дол. По платежам в долларах (если они для Вас принципиальны) есть нюансы, которые нужно будет предварительно обсудить. Неснижаемый остаток на счете - 1000 евро, на корпоративной карте - 250 евро.

Идентификация бенефициара возможна в Киеве, мы организуем вылет банкира в Киев и здесь происходит встреча.

Стоимость легализации эстонского пакета документов в Латвии - 125 евро.

Сроки - около 1 месяца (все зависит от скорости сбора всех документов по резиденсткому бизнесу, автобиографии бенефициара и т.д., а также от рассмотрения банковским комплаенсом пакета документов).


Стоимость сопровождения - 400 EUR.


Эстония

На текущий момент все банки Эстонии требуют для открытия счета иметь связь с Эстонией (это может быть заключенные контракты с эстонскими ЮЛ, наемные работники или арендуемый офис в Эстонии), а также личное присутствие для открытия счета. Рассмотрение клиентов у них проходит более 2 месяцев.


Стоимость сопровождения - 400 EUR.





что потребуется от Вас?

1. Заключить договор с нами

2. Оплатить услуги

3. Сделать нотариальную доверенность

4. Предоставить документы по благосостоянию бенефициара (справка с банка, CV, доки на недвижимость и др).

5. Встреча с банкиром для идентификации



Мы не оказываем гарантии по срокам открытия, так как это происходит на стороне банка.


Подача компании на предварительное рассмотрение в банк.

FYI:

Мы не просим производить оплату сразу, еще до подачи компании на открытие. Для начала мы подаем компанию в сканах на pre-check в банк

Лишь после согласия банка принять компанию к дальнейшему рассмотрению (теоретически согласен продолжить процедуру по открытию – т.е. не отвергает клиента) то  выставляем Вам счет. Если компанию банк не берет, то мы ничего с Вас не возьмем за нашу работу.

После получения подтверждения оплаты мы продолжаем процедуру открытия клиента

По просьбе банка запрашиваем у Вас\ -клиента документы и различные вопросы

ВАЖНО:

Если банк соглашается продолжить с открытием, это означает, что банк провел основную проверку клиента и дальнейший успех зависит всецело от клиента (скорости реакции а запросы банка, оперативному предоставлению  запрашиваемых документов.

Далее:

·         Если банк в итоге отказывает в открытии  клиенту по его вине - причине медленной реакции на запросы, некачественные документы или их отсутствие, вскроется плохая репутация клиента, то оплаченная им сумма будет нами удержана в 100% объеме


Открытие банковского счета